Gestion de la trésorerie : comment éviter les risques financiers en 5 gestes

Rien qu’en pensant à l’impact que le risque financier peut avoir sur les comptes de liquidité et le bilan d’une entreprise, tout entrepreneur comprend immédiatement qu’une gestion de la trésorerie bonne et efficace peut éviter des répercussions graves et concrètes pour l’entreprise. Dans un contexte historique et économique de moins en moins apte à fournir des certitudes à ceux qui se retrouvent à la tête d’une entreprise, le risque financier peut devenir une préoccupation fixe et avec elle toutes les conséquences douloureuses sur les résultats financiers. Il y a tellement d’inconnues à gérer : du risque de crédit, de change et de devise, du risque de taux d’intérêt, à ceux liés à l’approvisionnement en marchandises, à la contrepartie commerciale, à la liquidité et au risque de marché. Seule une gestion de la trésorerie consciente, décisive et efficace peut, d’une manière ou d’une autre, préserver une entreprise d’une incertitude et d’un risque graves.

Afin de parvenir à une plus grande tranquillité financière tout en se protégeant contre les risques financiers, il est nécessaire de suivre certaines lignes directrices précieuses qui définissent une stratégie efficace de gestion de la trésorerie. Il en existe cinq en particulier que tout propriétaire d’entreprise devrait connaître et appliquer pour se protéger.
1. Évaluer les domaines présentant le plus grand risque financier.
Afin de mieux identifier les stratégies financières à entreprendre pour éviter les risques, il est impératif de comprendre quels domaines et activités peuvent être critiques pour l’entreprise. Ce sont les points de départ des prochaines étapes à suivre une fois que l’étendue de l’exposition au risque a été évaluée.

2. Surveillez le risque de marché en temps réel.
Conscient de la rapidité avec laquelle les scénarios de marché évoluent, il est essentiel de pouvoir suivre en temps réel l’exposition de l’entreprise aux risques. Malheureusement, de nombreuses entreprises arrivent encore en retard et ont une gestion de trésorerie presque différée par rapport à ce qui se passe non seulement dans le monde mais aussi sur leur marché cible.

3. Gestion de la trésorerie, y compris les partenaires.
Outre les incertitudes du marché, les incertitudes liées aux contreparties sont complexes à mesurer et peuvent avoir un impact sur la stabilité financière d’une entreprise. L’évaluation d’un partenaire commercial potentiel n’est pas une tâche triviale et doit être effectuée avec soin, notamment en comprenant quels paramètres privilégier entre les notations de crédit commercial, la structure du capital, le risque pays ou les spreads des swaps de défaut de crédit.

<4. Gestion de la trésorerie et erreur humaine.
Avec l’augmentation souhaitable des transactions financières, il est normal que l’équipe chargée de gérer la trésorerie de l’entreprise connaisse une baisse de performance, ce qui entraîne des imprécisions et des erreurs. Pour minimiser l’erreur humaine, il est important de disposer d’une solution intégrée qui évite la saisie manuelle des données, découvre les inexactitudes, corrige les informations incorrectes ou périmées et supprime les oublis du système.

5. Logiciel de gestion de trésorerie.
Pour atténuer le risque opérationnel dans la gestion de la trésorerie aujourd’hui, vous pouvez compter sur un allié précieux sous la forme de la technologie des logiciels intégrés innovants qui sont de plus en plus accessibles sur le marché. Une telle solution offre une visibilité et un contrôle sur les expositions de l’entreprise, et permet à l’entrepreneur de traiter chaque type de risque avec une stratégie d’atténuation différente, s’il le souhaite. Avec un système de gestion de trésorerie interne, vous pouvez bénéficier d’une vue centralisée à l’échelle du groupe de toutes les positions, échéances et risques en cours, ce qui est essentiel pour fournir aux gestionnaires les bonnes informations au bon moment afin de prendre des décisions gagnantes.

Gestion efficace de la trésorerie avec un logiciel.
La gestion de la trésorerie est au cœur de toute action ou stratégie de gestion des risques financiers, il est donc essentiel qu’elle soit réalisée à l’aide d’un outil à la fois innovant et fiable. Avec un système de gestion de trésorerie avancé, les risques d’erreurs de redondance des données disparaissent et les processus de Trésorerie, Order-to-Cash et Purchase-to-Pay peuvent être mis en œuvre, fonctionnels à un suivi attentif de la trésorerie qui doit être plus rapide et plus efficace pour permettre aux entreprises, selon les cas, de maintenir des positions défensives ou de profiter des opportunités de croissance sur les marchés.

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